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삼성카드 주식 매수의견 유지, "수수료율 인하 악영향에도 배당률 높아"

임민규 기자 mklim@businesspost.co.kr 2021-12-28 08:24:53
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삼성카드 주식 매수의견이 유지됐다.

카드 수수료율 인하로 2022년 매출 감소가 예상되지만 올해 실적이 좋아 배당률은 높을 것으로 예상됐다.
 
삼성카드 주식 매수의견 유지, "수수료율 인하 악영향에도 배당률 높아"
▲ 김대환 삼성카드 대표이사 사장.

김수현 신한금융투자 연구원은 28일 삼성카드 목표주가를 4만2천 원, 투자의견은 매수(BUY)로 각각 유지했다.

전날 삼성카드 주가는 3만4200원에 거래를 마쳤다.

김 연구원은 "카드 가맹점 수수료율 인하에 따른 실적 영향이 불가피하다"며 “비용 감소를 통해 손익 방어에 나설 것이다”고 내다봤다.

김 연구원은 카드 수수료율 인하에 따른 삼성카드의 매출 손해를 연간 약 700~800억 원으로 전망했다. 2022년 예상 총매출액의 2.1%에 해당하는 수준이다.

정부는 23일 전체 카드가맹점의 75%에 해당하는 연매출 3억 원 이하 영세가맹점의 수수료율을 0.8%에서 0.5%로 0.3% 인하하기로 했다.

연매출 3~5억 원은 1.3%에서 1.1%로, 연매출 5~10억 원은 1.4%에서 1.25%로, 연매출 10~30억 원은 1.6%에서 1.5%로 각각 낮아진다.

김 연구원은 내년부터 시행되는 총부채원리금상환비율(DSR) 규제도 금융상품 수익에 악영향을 미칠 것으로 봤다.

삼성카드는 서비스 비용 등 기타 영업비용 절감을 통해 손익방어에 주력할 것으로 보인다.

김 연구원은 삼성카드의 올해 높은 이익 증가와 배당성향을 고려할 때 2021년 주당배당금(DPS)은 사상 처음으로 2천 원을 상회해 배당수익률이 6.7% 수준이 될 것으로 예상했다.

삼성카드는 2021년 연결기준으로 매출 3조6397억 원, 영업이익 6870억 원, 순이익 4969억 원을 낼 것으로 전망됐다. 지난해보다 매출은 8.1%, 영업이익은 26.9%, 순이익은 24.5% 각각 증가하는 것이다. [비즈니스포스트 임민규 기자]

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